Разработка AML-системы

Развитие информационных технологий влияет на нашу жизнь. Технологии создают комфортные условия и упрощают то, что создавало трудности.
Например, теперь доступны онлайн переводы.

С другой стороны. В Европе пресекается 1,1% нелегальных финансовых операций. Остальные 98,8% мошеннических операций обнаружить не удаётся.
Цифровизация помогает бизнесу, но и создает предпосылки для появления мошеннических стратегий.
Anti-Money Laundering (AML) — набор мер противодействия отмыванию денег.

Задача

Создать рабочее место пользователя AML- системы для наблюдения, выявления, а также предотвращения событий, связанных с мошенническими схемами. Скорость решений оператора AML-системы влияет на качество обработки подозрительных транзакций и на репутацию банка.
Если банк работает медленно, клиенты уходят.

AML

Anti-Money Laundering,
Противодействие отмыванию денег

Решение

AML-система обрабатывает транзакции. По заданному набору критериев выделяет среди них подозрительные и создаёт расследования — события, которые обрабатывает оператор. Расследования сортируются по категориям. Категории организованы по бизнес-приоритетам расследований.

Удобные списки расследований с фильтрацией

В категории «Мои расследования» показаны расследования, которые требует решения оператора.

Категория «Непринятые расследования с истекающим SLA» объединяет расследования, сроки рассмотрения которых подходят к концу. Руководитель финансового мониторинга отслеживает количество таких расследований, и при необходимости добавляет операторов для обработки этой категории.

Счетчики расследований показывают количество расследований.

Техническая особенность решения — мгновенное обновление счетчиков в режиме реального времени. Для этой цели использовали технологию Web Socket, с помощью которой сервер инициирует обновление информации, и NoSQL-базу данных для хранения информации по счетчикам.